朋友给你银行卡转50万银行会查吗
银行会进行关注,银行会通过大数据和反洗钱系统对这笔款项进行筛选,如果你们彼此有过财务往来,且金额数据有相似记录,银行不会过多查询,如果你们之间第一次大额交易,银行系统会提示出账人员注意资金安全,且会关注出账人员账户资金来源的合法性!发现可疑点会联系出账人,进行信息核实,收款人入账账户也会对入账金额进行数据清查!只要合法资金往来,即使银行来电咨询,正常解释也是没问题的!违法资金人行数据会抓取,没有合理证明会报告公安机关经侦部门!
会查。这是因为人民银行反洗钱有明确规定,凡是大额转账入款,均需要提供资金来源核查,是否符合正常经营渠道的资金来源。如果是不明来源将不得入账。50万是个人账户,更是严查。因此作为个人不能出租出借账户,否则将会因此而涉嫌违法违规。
只要双方手续合规,不是异常交易,银行不会查。
会,属于大资金往来。只不过查了你也不知道。再说了,只要是来路正当怕啥!