怎么写个人理财方面的需求分析 个人理财业务可行性分析

怎么写个人理财方面的需求分析

简单摘抄书本知识如下

a、客户财务信息的收集和整理：主要包括客户的收入、支出；
b、资产和负债情况
c、社会保障信息：主要包括各种保险，养老、医疗、工伤、失业、生育、福利、商业保险等。
d、风险管理信息（人身保险、财产保险、责任保险等）
e、遗产管理信息

其他客户非财务信息收益和整理：姓名性别、职业职称、工作安全程度、出生日期地点、健康状况、子女状况、婚姻状况、客户联系方式等。
了解客户的心理和性格特征，了解客户的理财偏好和风险偏好、期望理财目标。

去书店找《理财规划师基础知识》第八章，（中国财政经济出版社，国家职业资格培训教程）可以看到具体的做法，也可以参考《理财规划师专业能力》第六章综合理财规划，相信对你的作业会有帮助。

个人理财业务可行性分析

虽然你没说清楚问题，但是也能猜出你想学习一些理财知识。定期存款：建议你开一个定期一本通，第一次存完，以后就不用再带身份证了。以后是降息趋势，建议你存两叁千活期，定期存时间长一点。

　　想基金定投的话建议先做风险低的产品，如债券基金，（富国天利）后买配置型基金，如荷银效率（162207），最后买股票型基金。
　　基金定投：1、平均成本、分散风险。2、自动扣款，手续简单。
　　定期定额投资的优点：第一、定期投资，积少成多。投资者可能每隔一段时间都会有一些闲散资金，通过定期定额投资计划购买标的进行投资增值可以“聚沙成丘”，在不知不觉中积攒一笔不小的财富。
　　第二、不用考虑投资时点。投资的要诀就是“低买高卖”，但却很少有人在投资时掌握到最佳的买卖点获利，为避免这种人为的主观判断失误，投资者可通过“定投计划”来投资市场，不必在乎进场时点，不必在意市场价格，无需为其短期波动而改变长期投资决策。
　　第三、平均投资，分散风险。资金是分期投入的，投资的成本有高有低，长期平均下来比较低，所以最大限度地分散了投资风险。
　　第四、复利效果，长期可观。“定投计划”收益为复利效应，本金所产生的利息加入本金继续衍生收益，通过利滚利的效果，随着时间的推移，复利效果越明显。定投的复利效果需要较长时间才能充分展现，因此不宜因市场短线波动而随便终止。只要长线前景佳，市场短期下跌反而是累积更多便宜单位数的时机，一旦市场反弹，长期累积的单位数就可以一次获利。

　　现在股市不好，正是学习理财的好时候，有空看一些理财书籍，多看一些经济新闻（中央2台），慢慢积累知识，也就学会理财了。

　　另外定投也有技巧：定投日期快到时你的帐户里不要有钱，如果这几天股市下降，你在往自己帐户里存钱，等于低买，减低成本。

　　等你学的差不多了，再到证卷公司开个户，因在那买的货币基金也不收费，要理财就得学会买金基 、股票。还有银行买基金百分之三费用，证卷公司去买 基金千分之三。

百度理财产品分析？

现阶段，度小满理财APP（原百度理财，2018年4月，百度宣布旗下百度金融正式完成分拆协议签署，百度金融品牌升级为度小满金融，百度理财品牌升级为度小满理财）平台上主要有一些包括活期、定期理财产品、精选基金产品可供用户根据自己的流动性偏好、风险偏好进行选择。
如活期产品百信智惠存，净值收益4.1%左右，低风险，随时存取，当日起息，节假日无限制，任意自然日支取，当日实时到账，无交易日限制，无限额限制，当日存入的资金当日即可支取但不计算收益；如定期养老保障型产品长江月月盈，七日年化收益率在4.5%左右，属于中低风险产品，适合稳健型及以上投资者；还有一些精选的权益类基金产品，适合能够承担一定风险，追求财富保值、增值的投资者。您可以在应用市场搜索“度小满理财”或者访问度小满金融官方网站www.duxiaoman.com了解详细产品信息。
希望以上信息能够帮助到你。投资有风险，理财需谨慎哦，请选择适合自己风险偏好以及自己熟悉了解的产品。

网络个人理财的现状，问题，原因，建议对策

目 录
一、引言 1
（一）问题的提出 2
（二）文献综述 2
二、网上个人理财在我国的发展 2
（一）网上证券 2
（二）网上银行 3
（三）网上保险 4
三、网上个人理财发展的两大动因 5
（一）经济的推动 5
（二）互联网技术与网络金融的结合的推动 5
四、相对传统的个人理财e时代的网络个人理财所具的特点 6
（一）网上个人理财扩展了个人对理财工具选择的广度和深度 6
（二）网上个人理财提高了个人理财活动的效率性和有效性 6
（三）网上个人理财更加重视个性化信息增值服务 7
（四）网上个人理财服务大大降低了个人理财服务的经营成本 7
五、我国网上个人理财存在的主要问题及其原因 8
（一）技术问题 8
（二）信用问题 8
（三）法律问题 9
六、应对我国目前网上个人理财存在问题的建议和对策 9
（一）提高计算机的网络技术，开发更具安全性的软件系统来保障网上个人理财的稳定安全，而且更加优化 9
（二）结合信贷登记系统和存款实名制等，建立和完善社会信用体系 10
（三）开发新的产品服务，进行全新的业务拓展 10
（四）e时代要建e时代集全的相关网上个人理财法制体系 10
（五）强化政府对网上个人理财的监管 10
七、网上个人理财的发展前景 11
（一）新型的网上个人理财将更全民化，并将逐步超过传统的理财方式 11
（二）网上个人理财业务将向多样化、创新化发展 12
八、结论 12
九、参考文献 13
十、致谢 14