借银行卡给别人,别人拿来金融转账洗钱,我会不会收到法律制裁
借银行卡给别人,别人拿来金融转账洗钱,我会不会收到法律制裁?
1.可能违反你与银行的约定。
2.可能触犯信用卡管理相关的行政法规。
3.如果情节严重可能涉嫌妨害信用卡管理罪。
4.如果你的朋友用你的信用卡做了其他事情,你可能会或多或少受到牵连。(因不当得利被起诉等等)5.如果你想在同一家银行开设新的账户可能会受到限制。结合你提到的信息来看,真正对你有影响的可能是第四条,但是依然强烈不建议你借卡。
无论你用什么方式,只要通过银行等金融机构,反洗钱系统是一定能检测到这笔交易,并会将其上报。
但是上报给人行并不是说就会发起“反洗钱调查”。每天银行上报的数据成千上万,其中大部分交易都是正常的,真正涉嫌洗钱的只是极少数。人行会汇总全国的无数数据进行再次的分析,最终得出需高度关注的资金链,再做后续处理。